聊聊针对个人和企业的金融诈骗

臭名昭著的尼日利亚骗局及其他伪装仍然广泛存在于国际经济犯罪中,同时,国内的黑客和骗子正在不断以新的方式进行网络钓鱼和电信诈骗。您是否知道一位老教授接到了房屋交易的纳税电话,大概是称其涉嫌偷税逃税,需要将2000余万资金转到一个“安全账户”?您是否听说过一名刚拿到大学录取通知书的年轻学生,收到助学补助电话,要求她先缴纳近万元的学费?您是否听过某企业会计收到一封电子邮件,加入了一个QQ群,被群中的“老总”指示向“供应商”紧急支付了900余万元?您是否听说过新冠病毒发作期间,某机关单位感染了勒索软件,花去了30来万解锁重要数据文件?不管您是否听说过,据权威统计,去年,善良的国民们向网络钓鱼和电信诈骗分子们支付了数千亿元人民币。这个数字可不小!

对此,昆明亭长朗然科技有限公司企业员工网络安全意识培训专员董志军表示:所有的投资者、消费者、企业主、员工们都应该注意这些金融骗局,以避免资金或身份被盗用。如下,我们向您披露几个常见的金融骗术,以期望帮助您。

钓鱼邮件

电子邮件仍然是多数企业的一项重要通信工具,恶意邮件通常看起来像真实的,通常看起来像是来自有业务往来的公司。这些邮件通常被标记为紧急邮件,而且看起来很正式。请仔细查看发件人的电子邮件地址或发件人的电话号码,阅读内容中的语法、拼写和标点错误。网络犯罪分子不断发送虚假的电子邮件,以诱骗人们下载恶意文件或将病毒安装到他们计算设备。任何打开恶意文件的尝试都会导致收件人的计算机感染病毒、勒索软件、间谍软件或其他恶意软件。

诈骗电话

政府机关、工商税务、公检法、银行、供水供电燃气公司、运营商、快递公司、科技公司等等都不会轻易致电家庭或企业客户。如果他们声称有问题,您应该通过正式的渠道检查,比如通过官方的网站或应用、或通过线下门店进行确认。如果电话号码可疑,请不要接听,更不要在电话中向任何个人或机构提供银行或存款信息。另外,不要让这些陌生人连接您的计算机,他们可能会安装恶意软件,使他们能够访问您的文件和机密信息。

诈骗消息

诈骗消息包括手机短消息和即时通信消息。如果您收到要您行动起来特别是与金钱相关的消息文本,比如异常交易、涉嫌走私、欠款退税、付款转账、积分中奖等等,请确认是否是真的。犯罪分子不断发送虚假的消息通知,花几分钟时间找出疑点,可以帮助防止上当受骗,进而节省大量的金钱和时间。

防骗注意事项

  • 永远不要向您不认识的任何人透露任何敏感信息,包括账号、身份证、PIN码等等。
  • 如果您有来电显示,但是来电显示对方号码危险,或者无法识别电话号码,请不要接听。
  • 不要打开也不要回复不请自来的陌生电子邮件、短消息和交友请求或社交媒体消息。
  • 没有外国人或银行想寄给您数百万美元的。请将这些电子邮件标记为垃圾邮件,然后将其删除。
  • 请仔细阅读所有看似正式的电子邮件,以确保其真实性,然后再单击或提供私人信息。
  • 财务人员需特别注意在转账付款之前,请确认对方的身份,并且严格遵循相关的付款审批流程。

最后,我要提醒的是,金融骗子的骗术五花八门,我们不能大意。不过只要我们坚持原则,树立正确的安全观,确认对方的身份、质疑对方请求的合理合法性,并获得适当的批准和授权,方可采取回应行动,养成这样的好习惯,骗子们就难得手。

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避免沦为金融骗局的受害者

您可以通过多种方式来保护自己和金钱免受欺诈,并避免成为受害者。

据网络消息透露,在过去一年中,有88%的受访者表示他们收到了潜在的欺诈信息,​​另外,有90%的受访者表示他们周边的亲友成为了欺诈的受害者,有12%的受访者表示因参与骗局而蒙受了巨额资金损失。

在本文中,昆明亭长朗然科技有限公司防诈骗专员James Dong将向您简单讲一讲如何避免成为金融骗局的受害者。

诈骗或欺诈被定义为旨在导致经济收益的非法欺骗。

不同的常见财务骗局包括:通过电子邮件、短信或电话联系,试图向您出售假冒产品、某种风险投资、中了大奖甚至是要求个人信息的假冒网站。

通过电子方式或通过电话发生的欺诈,通常是陌生的人与您联系而起的,只要记得不要轻易相信陌生人,就容易引起警觉。无论何时以这种方式与您联系,您都应该保护您的个人财务信息。

当心那些承诺“获利丰富”或超高回报率的项目,欺诈的危险信号包括:与您不认识的人联系、被要求通过电话提供信用卡或银行帐户信息、被要求进行电汇转账、被告知服务立即到期并且您必须立即采取行动、或被要求验证帐户信息。

您还需要提防那些保证高投资回报率的组织。回顾一下前些日子媒体爆料的P2P雷暴潮,您要了解正常的回报率应该是多少。通过将利润除以您的投资总额来计算得出。典型的回报率每年可能在3%到10%之间,其中3%代表较低的风险,而10%代表较高的风险。

请记住,切勿通过电话、短信或电子邮件透露个人或工作财务信息,不要相信那些过于听起来太诱人的提议,并且不要共享机密密码。

在收到不请自来的电话、短信、即时消息或电子邮件时,切勿提供任何个人或业务信息,并在采取行动前验证重要交易。遇到大额现金转账,一定与领导当面确认后再进行汇款,不能先汇款后签字确认。

如果您收到电话、短信或电子邮件,谈及您的个人或工作财务信息,则应调查与您联系的机构的真实合法性。仔细辨识发件人,通过其它渠道确认消息的真伪。不要回复那些可疑的邮件,特别是那些向您询问个人密码或财务信息的邮件、文字或弹出消息,也不要点击消息中的链接。

为此,您可以完成在线搜索,也可以直接与您的金融机构联系以与他们讨论可能的骗局!切记,如果有一点点的疑虑,那就是骗局无疑。

不要打开这些可疑或奇怪的电子邮件中的附件或社交软件传来的文件,尤其是 Word、Excel、PowerPoint 或 PDF 附件。另一项实用的网络钓鱼防范建议是,始终避免点击电子邮件或短消息中的嵌入式链接,因为这些链接可能会被恶意软件播种。

如果共享了财务信息,或认为财务信息遭到了泄露,应立即与相关机构联系。请求其监视账户的异常活动和费用,甚至在必要时关闭账户。

如果怀疑口令遭到了泄露,应立即更改。不要在多个系统或账户上使用相同的口令。要尽最大努力确保所有的口令都完全不同。

网络钓鱼(Phishing)攻击者利用欺骗性的电子邮件和伪造的 Web 站点来进行网络诈骗活动,受骗者往往会泄露自己的私人资料,如信用卡号、银行卡账户、身份证号等内容。诈骗者通常会将自己伪装成网络银行、在线零售商和信用卡公司等可信的品牌,骗取用户的私人信息。

防范网络钓鱼,请保持戒心!大多数声誉良好的公司不会通过电子邮件或短信向您索要个人身份信息或帐户详细信息。这包括您使用的银行、保险公司以及与您有业务往来的任何公司。如果您收到一封询问任何类型帐户信息的电子邮件或短消息,请立即将其删除,然后致电相应公司确认您的帐户是否正常。

昆明亭长朗然科技有限公司推出了大量的诈骗防范科普教程,以帮助各类型的企业机构对职员进行安全防骗意识宣教,欢迎有兴趣和需求的客户及合作伙伴联系我们,洽谈采购使用或业务合作。

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