避免沦为金融骗局的受害者

您可以通过多种方式来保护自己和金钱免受欺诈,并避免成为受害者。

据网络消息透露,在过去一年中,有88%的受访者表示他们收到了潜在的欺诈信息,​​另外,有90%的受访者表示他们周边的亲友成为了欺诈的受害者,有12%的受访者表示因参与骗局而蒙受了巨额资金损失。

在本文中,昆明亭长朗然科技有限公司防诈骗专员James Dong将向您简单讲一讲如何避免成为金融骗局的受害者。

诈骗或欺诈被定义为旨在导致经济收益的非法欺骗。

不同的常见财务骗局包括:通过电子邮件、短信或电话联系,试图向您出售假冒产品、某种风险投资、中了大奖甚至是要求个人信息的假冒网站。

通过电子方式或通过电话发生的欺诈,通常是陌生的人与您联系而起的,只要记得不要轻易相信陌生人,就容易引起警觉。无论何时以这种方式与您联系,您都应该保护您的个人财务信息。

当心那些承诺“获利丰富”或超高回报率的项目,欺诈的危险信号包括:与您不认识的人联系、被要求通过电话提供信用卡或银行帐户信息、被要求进行电汇转账、被告知服务立即到期并且您必须立即采取行动、或被要求验证帐户信息。

您还需要提防那些保证高投资回报率的组织。回顾一下前些日子媒体爆料的P2P雷暴潮,您要了解正常的回报率应该是多少。通过将利润除以您的投资总额来计算得出。典型的回报率每年可能在3%到10%之间,其中3%代表较低的风险,而10%代表较高的风险。

请记住,切勿通过电话、短信或电子邮件透露个人或工作财务信息,不要相信那些过于听起来太诱人的提议,并且不要共享机密密码。

在收到不请自来的电话、短信、即时消息或电子邮件时,切勿提供任何个人或业务信息,并在采取行动前验证重要交易。遇到大额现金转账,一定与领导当面确认后再进行汇款,不能先汇款后签字确认。

如果您收到电话、短信或电子邮件,谈及您的个人或工作财务信息,则应调查与您联系的机构的真实合法性。仔细辨识发件人,通过其它渠道确认消息的真伪。不要回复那些可疑的邮件,特别是那些向您询问个人密码或财务信息的邮件、文字或弹出消息,也不要点击消息中的链接。

为此,您可以完成在线搜索,也可以直接与您的金融机构联系以与他们讨论可能的骗局!切记,如果有一点点的疑虑,那就是骗局无疑。

不要打开这些可疑或奇怪的电子邮件中的附件或社交软件传来的文件,尤其是 Word、Excel、PowerPoint 或 PDF 附件。另一项实用的网络钓鱼防范建议是,始终避免点击电子邮件或短消息中的嵌入式链接,因为这些链接可能会被恶意软件播种。

如果共享了财务信息,或认为财务信息遭到了泄露,应立即与相关机构联系。请求其监视账户的异常活动和费用,甚至在必要时关闭账户。

如果怀疑口令遭到了泄露,应立即更改。不要在多个系统或账户上使用相同的口令。要尽最大努力确保所有的口令都完全不同。

网络钓鱼(Phishing)攻击者利用欺骗性的电子邮件和伪造的 Web 站点来进行网络诈骗活动,受骗者往往会泄露自己的私人资料,如信用卡号、银行卡账户、身份证号等内容。诈骗者通常会将自己伪装成网络银行、在线零售商和信用卡公司等可信的品牌,骗取用户的私人信息。

防范网络钓鱼,请保持戒心!大多数声誉良好的公司不会通过电子邮件或短信向您索要个人身份信息或帐户详细信息。这包括您使用的银行、保险公司以及与您有业务往来的任何公司。如果您收到一封询问任何类型帐户信息的电子邮件或短消息,请立即将其删除,然后致电相应公司确认您的帐户是否正常。

昆明亭长朗然科技有限公司推出了大量的诈骗防范科普教程,以帮助各类型的企业机构对职员进行安全防骗意识宣教,欢迎有兴趣和需求的客户及合作伙伴联系我们,洽谈采购使用或业务合作。

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如何防范银行欺诈和金融诈骗

在过去十年左右的时间里,银行欺诈和金融诈骗已经成为世界金融体系中的常规事务。资产挪用、洗钱、网络犯罪、会计欺诈、贷款欺诈等情况不断增多。它们不仅表明了金融体系的漏洞,而且表明了人类的贪婪程度。在某些时候,普通人也是可疑欺诈活动的目标。其实,在我们的身边,也不时会有某某落入电信诈骗圈套,损失严重的案例。如果您的交际广泛,您可能也会知晓某某参与了金融投资诈骗网络,害人又害己。

在这个全球化时代,不仅在中国,全世界都存在大量的诈骗行为,这直接或间接地影响了全球经济、金融体系和普通民众的生活。昆明亭长朗然科技有限公司金融信息安全研究专员董志军表示:全球经济和金融体系这些宏观的事务我们管不了,但是在我们的日常生活中,的确需要注意防范金融诈骗。

不断创新的科技、互联网使用和数字化使每个人的生活变得更轻松,只需点击几下或者扫描二维码即可在线购物、订票点餐或转账付款等等。然而,大轻松便利的同时,数字化也为大量欺诈行为打开了大门,数据泄露、身份盗窃、在线诈骗、邮件邮件或慈善骗局层出不穷。根据权威网络安全洞察报告,10亿中国人每年承受着2000亿元的网络犯罪影响。学校、网络及实体零售店、快递、中介等所有收集客户数据的公司或机构以及通过互联网连接的人都会受到黑客攻击。

通常,您会收到来自陌生人员或公司的电话、电子邮件或即时消息。现在,骗子们通过电话、社交应用、邮件、短信或在线聊天等等方式侵入目标,所以我们需要保持谨慎小心。

最近一种新型骗局出现,电话响了,和您说话的并不是真人,而是自动化的计算机程序,或称电话机器人,使用它可以进行海量地毯式的呼叫和初期诈骗。

利用人类心理弱点的网络钓鱼骗局层出不穷,比如很多人喜欢贪便宜,不法分子便利用虚假的购物折扣券骗局,试图在目标人员的计算机上安装恶意软件或收集个人信息,如果人们点击该链接并完成个人详细信息的填写,这些个人详细便被犯罪分子多次出售和用于广告营销以及诈骗活动。

针对常见金融诈骗风险,董志军表示,虽然整体的商业交易环境相对稳健,但是仍然有少量的败类藏身其中,企图不劳而获。我们需要擦亮眼睛,与正直诚实勤劳踏实的公司和人员进行交易,避免落入坏人设下的陷阱。如下是供您参考的一些金融安全小提示:

  • 不要立即回复电话、短信、社交应用消息或电子邮件。
  • 如果您收到电子邮件,祝贺您赢得了彩票。为了获得彩票大奖,您必须先缴纳税款和其他费用。请注意,没有人可以赢得他们没有买入的彩票。此外,税费也是从彩票大奖中直接扣除的。
  • 避免要求为受害者提供慈善和捐赠的电话,因为它们可能会窃取您的信用卡信息。
  • 不要从弹出窗口下载软件,也不要点击弹出窗口中的任何超链接,因为它们可能会获取您的个人信息来访问您的银行帐户。
  • 安装防病毒软件并定期更新。
  • 加强您的密码,使其难以破解。
  • 不要向陌生人或自称是朋友或亲戚的人转账。
  • 只从安全和知名的网站平台进行在线交易。
  • 不要将您的财务信息提供给您不认识的个人或企业。有时诈骗者会声称是来自政府机构,要求您更新个人信息。您需要确认对方的身份。
  • 当您使用信用卡或借记卡时,请注意坏人可以克隆它们以获得经济利益或使用您的余额。此外,在付款时切勿让您的卡片离开您的视线。
  • 避免扫描陌生的二维码。
  • 切记贪小便宜吃大亏,为了几块钱的蝇头小利,损失大把时间不值得。更危险的是诈骗者会将您进一步引入深渊。

总结

无论是在线上和线下,银行欺诈和金融诈骗都在挑战金融体系的良好性。为了摆脱这些骗局和欺诈行为,需要在组织的每个层面进行有效和严格的检查,完善内部控制机制,提升安全性和透明度。当然在个人层面,我们需要遵循上述指导原则,以避免成为常见的金融电信诈骗和网络欺诈行为的受害者。

昆明亭长朗然科技有限公司针对各类型的组织机构研究创作了大量的信息安全及社交诈骗防范教程,也有针对个人消费者的网络安全使用指南,欢迎有兴趣的人员联系我们,采购和学习课程,或者洽谈课程内容合作。

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